💸 Cash-flow: A céged pulzusa – miért fontos, hogy rendszeresen figyeld?

Ha webshopot vezetsz, valószínűleg már megtapasztaltad: nem mindig ott van a pénz, ahol lennie kellene. Lehet, hogy az eladások jól mennek, de amikor fizetni kellene a beszállítónak, a hirdetésért vagy épp az adókat, hirtelen üresnek tűnik a bankszámla.

Ez a cash-flow kérdése – vagyis a pénz be- és kiáramlásának nyomon követése. És bár elsőre bonyolultnak tűnhet, valójában ez a vállalkozásod működésének egyik legfontosabb mutatója.

Mit jelent ez a gyakorlatban?

A cash-flow nem a számviteli nyereségről szól, hanem arról, hogy van-e elegendő készpénzed ott és akkor, amikor szükséged van rá.Gondolj csak bele: ha a futár még nem utalta el a befolyt utánvétet, de már esedékes a raktárbérlet vagy a Facebook-hirdetés díja, az komoly nyomást jelenthet.

Ez különösen fontos webshopként, hiszen:

• előre fizeted az árut, a marketinget, a csomagolást,

• a vevők pedig sokszor később fizetnek (vagy a pénz később érkezik meg hozzád),

• a fizetési szolgáltatók (PayPal, Stripe, futárcég) is késleltethetik az utalást.

Hogyan segíthet egy egyszerű cash-flow nyilvántartás?

Nem kell hozzá bonyolult program – akár egy Excel vagy Google Táblázat is tökéletes indulásnak. Hetente vezesd benne:

• várható bevételeid,

• esedékes kiadásaid,

• és a maradó egyenleget.

Így már előre látod, ha „lyukas” hét jön, és időben tudsz dönteni: halasztasz egy költséget, átcsoportosítasz, vagy épp óvatosabban rendel árut.

📘 Szeretnél több ilyen gyakorlati példát, átlátható segítséget, letölthető sablont is?

A Pénzügyi Kisokosban lépésről lépésre végigvezetünk a cash-flow tervezésen is.

👉 Töltsd le most az ingyenes kisokost!